EEUU: Demandan al Banco Wells Fargo por acusaciones de esquema Ponzi de 300 millones de dólares

Wells Fargo

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Credito: Web

9 de junio de 2024-Wells Fargo & Company WFC se ha enfrentado a una propuesta de demanda colectiva que acusa al banco de participar en un esquema Ponzi de 300 millones de dólares. Este plan afectó a más de 1.000 inversores, principalmente personas de la tercera edad, y los dejó sin ahorros sustanciales para toda su vida, informó Finanzas de Yahoo.com.

La demanda presentada afirmaba que WFC tenía conocimiento de las actividades fraudulentas entre 2011 y 2021. La empresa brindó asistencia sustancial a los perpetradores mientras obtenía los beneficios de la estafa.

La demanda actual busca reparaciones monetarias que involucran daños incidentales y sanciones civiles. También exige intereses previos y posteriores a la sentencia, así como la devolución de los ingresos y honorarios que WFC obtuvo a través de su participación en el plan.

Wells Fargo se ha negado a comentar sobre el asunto.

Según la demanda, "al perseguir imprudentemente sus objetivos de maximizar los activos mantenidos y generar ingresos y compensaciones relacionados con cuentas y transferencias, Wells Fargo y sus empleados ayudaron sustancialmente al fraude del Plan, así como al uso indebido y la apropiación indebida de activos al permitir el Esquema continúe operando y permitiendo que el Esquema Ponzi alcance niveles catastróficos".

La presentación legal afirmaba que National Senior Insurance, que operaba como Seeman Holtz, vendió pagarés a los demandantes. Estos pagarés fueron ofrecidos por Para Longevity Companies y garantizados por pólizas de seguro de vida emitidas a terceros, llamadas Seguros de Vida Originados por Extraños (STOLI) y acuerdos de vida. Se prometió a los inversores que las ganancias de los beneficios por fallecimiento de estos STOLI se utilizarían para pagar intereses y, eventualmente, se devolvería el monto principal.

Sin embargo, como se indica en la demanda, en lugar de utilizar el dinero de los nuevos inversores para pagar las primas de las nuevas pólizas STOLI, los operadores del plan desviaron una parte importante de estos fondos para pagar a los inversores existentes. Además, saquearon sumas importantes mediante honorarios y gastos inapropiados, excesivos o ficticios.

Desde septiembre de 2016, el banco se ha enfrentado a importantes desafíos con numerosas multas y sanciones, incluido un límite a la posición de activos por parte de la Reserva Federal. En septiembre de 2021, se impusieron restricciones al banco para adquirir determinados servicios de hipotecas residenciales y una multa de 250 millones de dólares debido a su ineficiente programa de mitigación de pérdidas por préstamos hipotecarios. Además de estos, la empresa tiene una larga lista de casos legales pendientes y órdenes de consentimiento por resolver. Las recientes restricciones regulatorias, sanciones financieras y desafíos legales representan una amenaza significativa para Wells Fargo. Estos litigios podrían afectar potencialmente la rentabilidad de la empresa, las perspectivas de crecimiento y la capacidad de recuperar la confianza de las partes interesadas.



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